קרנות השתלמות
קרן השתלמות היא מוצר חיסכון שנועד במקור לעובדים לצורך מימון השתלמויות מקצועיות
אך כיום היא משמשת כאפיק חיסכון הוני עם הטבות מס משמעותית
קרן השתלמות יכולה להתנהל בחברות ביטוח לצד גופים פיננסים אחרים כמו בתי השקעות וקרנות פנסיה
איך זה עובד
הפקדות – קרן השתלמות מתבססת על הפקדות חודשיות של העובד והמעסיק או הפקדות עצמאיות במקרה של עצמאים
תקופת חיסכון – הכספים ניתנים למשיכה בפטור ממס לאחר 6 שנים או ל3 שנים המקרים מסוימים כמו פרישה לגמלאות
הטבות מס' – יש פטור ממס רווחי הון על רווחים שנצברו בקרן, עד לתקרת הפקדה מסוימת
היתרונות המאפיינים קרן השתלמות שמנוהלת בחברת ביטוח
מגוון מסלולי השקעה – ניתן לבחור בין משלולי סיכון שונים ( מניות ,אג"ח , כללי כו
ניהול השקעות מקצועי – חברות הביטוח שונות מציעות ניהול השקעות אקטיבי עם דגש על השגת תשואות גבוהות
דמי ניהול – לרוב דמי ניהול בקרנות השתלמות של חברות הביטוח יכולות להיות שונות מאלו של בתי השקעות תלוי בסוג הקרן
אנחנו במדיקל סוכנות לביטוח מציעים שירות לייעוץ פנסיוני המשלבים כלים דיגיטליים מתקדמים
פנו אלינו לקבלת הצעה מהמומחים שלנו